Cuál es el monto máximo de dinero que se puede transferir sin ser investigado por la Afip

En un intento por fortalecer la vigilancia sobre las transferencias bancarias, la Administración Federal de Ingresos Públicos (Afip) ha puesto en marcha desde octubre una serie de medidas significativas para los usuarios de servicios financieros. Estas nuevas regulaciones están destinadas a asegurar un mayor control sobre los movimientos monetarios y proporcionar una mayor transparencia en el sistema financiero argentino.

Según lo establecido por la Afip, durante el mes de octubre, se ha impuesto un límite máximo de 400,000 pesos para las transferencias realizadas desde cuentas bancarias o billeteras virtuales sin que se presenten inconvenientes. Esto significa que cualquier transacción, ya sea de ingresos o egresos, que exceda este monto, deberá ser debidamente justificada con documentación pertinente. 

Esta normativa afecta particularmente a aquellos individuos que no cuentan con ingresos formales o que no están registrados en el sistema de monotributo, régimen general o como trabajadores asalariados declarados. Para estos casos, será necesario presentar facturas, contratos u otros documentos que acrediten el origen de los fondos. La ausencia de tal justificación puede llevar a sanciones fiscales, incluyendo multas o ajustes impositivos significativos. En situaciones más críticas, podría derivarse en una investigación por presunta evasión fiscal o por actividades relacionadas con el lavado de dinero.

Adicionalmente, es relevante mencionar que la Afip también ha introducido una medida adicional que establece que los saldos mensuales en las cuentas no deben superar los 700,000 pesos. De lo contrario, los contribuyentes podrían ser sometidos a una evaluación más rigurosa para determinar el origen y legitimidad de los fondos. Este control exhaustivo tiene como objetivo prevenir la evasión fiscal y garantizar que todos los movimientos financieros se encuentren debidamente documentados y justificados.