Estafa piramidal: claves para reconocerla y cómo evitar caer en falsas promesas de dinero "fácil"

Una estafa piramidal es un tipo de fraude en el cual los propios participantes deben hacerlo crecer a través de la creación de una red en la que captan a nuevos participantes con el objetivo de que los nuevos vayan produciendo beneficios para los participantes originales, pero llegan un momento en el que se hace insostenible.

Prometen ganancias reveladoras a cambio de un monto mínimo de inversión pero todas comparten alertan en común: se desarman antes de ver rendimientos.

Hoy en Argentina, los casos que están en el ojo de la tormenta son los de Zoe Capital y Adhemar Capital, pero lo cierto es que los delitos se renuevan y encuentran otras formas de presentarse.

Señales para reconocer una estafa de sistema piramidal

Estas "cinco señales" se deben tener en cuenta para evitar ser víctimas de este tipo de ilícitos:

1.- Si algo parece muy bueno para ser cierto, probablemente no lo sea
2.- Quienes utilizan el discurso de bitcoin suelen prometer que su producto va a tener una mejora exponencial (respecto de Bitcoin), ya sea porque tiene transacciones reversibles o porque este nuevo token entrará a cotizar en algún mercado en los próximos años y alcanzará un valor nominal muy superior.
3.- Cuando se habla de Bitcoin y de tecnología, no existen barreras de acceso ni penalizaciones por el egreso. Bitcoin es fraccionable y libre. Nadie puede pedir un mínimo por el ingreso, no hay una empresa ni una institución que determine eso. Por lo tanto, si prometen ganancias por traer referidos es algo a advertir como señal de peligro.
4.- Es importante conocer la antigüedad del proyecto, quiénes están detrás y cuáles son sus antecedentes en otros países.
5.- Se debe prestar atención al desarrollo tecnológico del proyecto. Algo que es más difícil de chequear y que implica conocimiento, por lo que es importante asesorarse ante cualquier duda.

Cómo evitar ser víctima de este fraude

Para no ser víctima de la informalidad financiera seguí estas recomendaciones:

-No entregues dinero a personas desconocidas, por más que te lo recomiende un amigo o un familiar.
-Verificá siempre la identidad, domicilio y existencia formal de las personas o empresas con las que haces negocios, y documenta toda transacción.
-Desconfiá siempre del ofrecimiento de altas tasas de interés o de altas ganancias en cortos períodos de tiempo. (Compara dicho ofrecimiento con la ganancia que se obtiene en el mercado financiero formal).
-Visitaá la página web de la SBS y verificá qué entidades cuentan con esa autorización.